中新网上海新闻8月26日电(李佳佳)上海交通大学上海高级金融学院(“上海高金”)与全球领先的金融服务机构嘉信理财(Charles Schwab)25日联合发布的《中国新富人群财富健康指数》表明，中国新富人群的财富健康正在稳步提升。财富健康指数从上一年的72.02小幅攀升至72.20，四项次指数的波动幅度也均不超过1个点。其中，财务规划次指数涨幅最大，上涨0.74个点至43.80。财富信心和投资参与这两项次指数也分别小幅攀升至74.34和79.56。资产管理次指数则为45.22， 较2021年微跌0.27个点。

　　研究显示，新富投资者普遍对ESG、元宇宙、虚拟货币等新兴投资类别展现出较大的热情和兴趣，而金融素养较高的投资者对这些投资标的的风险评估较为成熟。

　　例如，由于虚拟货币和元宇宙概念的投资产品与实体经济关联性较弱，且相关监管尚不成熟，这类产品的投机性更强，相较于传统投资产品也往往风险较高，净值波动性更大。而认同这一观点的受访者在金融素养较高群体中的占比均比在金融素养较低群体中的占比高出10%以上。可见提升金融素养可以帮助投资者更有效地判断和过滤概念炒作，从而更专注于市场的基本面和长期效益。

　　上海高金的吴飞教授在解读本期《指数》报告时谈到：“我们在去年的研究中观察到新富人群正在有意识地根据市场外部环境的变化积极调整自己的财富管理实践。而今年的数据则印证了金融素养在这一过程中发挥的重要作用——金融素养的持续提升可以帮助新富人群更好地应对瞬息万变的市场环境、及时识别其中的金融风险，从而不断巩固财务安全、提升财富健康。”

　　今年的《指数》调研重点探究了新富家庭的财富管理行为和决策方式。数据显示，不同家庭成员在投资态度、理财行为和决策方式上存在一定的差异。例如男性的投资策略更为激进，选择这一策略的新富人群在男女性受访者中占比分别为19.5%和13.6%；女性则更注重为一些家庭财务目标进行规划，有55.1%的女性受访者已经为孩子的教育开始进行财务规划，而男性占比仅为44.0%。

　　尽管新富人群对自己的财务状况和财富管理能力普遍表示满意，但今年的调研结果仍表明该群体的财富健康存在一定脆弱性。这在近两年刚入市的新投资者中尤为显著。尽管他们对自身财富管理能力的满意度高于其他投资者，但却有高达26.9%的人表示自己无法承受任何损失。

　　这种隐患同样体现在新富人群处理一些常见财务问题的方式中。比如对个人养老问题表示担忧的受访者仅占22.3%，但超过半数新富人群尚未制定养老规划。同时，新富人群对房价的担忧连续五年呈下降趋势，但对金融投资的兴趣却并没有明显随之上升，可见他们尚未找到替代的投资方向。这种迷茫可能会使他们错失进一步提升财富健康的契机。

　　令人庆幸的是，新富人群对各类投顾服务的使用率在持续提升。金融服务业应当把握这一市场机遇，通过投资顾问就上述问题为新富人群提供及时有效的指导，帮助他们巩固长期财富健康。“深化对财富管理的科学认知对于实现长期财务目标至关重要。这不仅需要投资者审视自身的投资行为，还应兼顾家人的需求和专业的建议，做到兼听则明。”嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt强调，“最新一期的《指数》报告显示，金融机构在这一过程中能发挥重要作用，通过投顾服务帮助投资者基于当前状况和未来目标量身定制一份契合家庭整体需求的财务规划。因此，我们期待金融机构携手优化服务，为中国投资者打造适合的财富管理解决方案，助力其逐梦财富未来。”

注：请在转载文章内容时务必注明出处!   

编辑：李佳佳