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服务实体高质量发展,“金融30条”推进出实效
2021年02月26日 19:43   来源:中新网上海  

  2020年2月,经国务院同意,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局和上海市人民政府联合发布了《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》,又被称为“金融30条”。

  一年来,围绕“金融30条”,建行上海市分行积极影响政策要求,以服务国家建设、防控金融风险、参与国际竞争“三个能力”建设为根本遵循,全力为上海建设国际金融中心提供金融服务保障,从人民对美好生活向往出发,不断提升金融服务能力水平,绘就新金融海上“工笔画”。

  打造临港新片区金融服务新高地

  2019年8月6日,国务院印发《中国(上海)自由贸易试验区临港新片区总体方案》,临港新片区应运而生。中国建设银行在服务国家改革发展大局中勇当“排头兵”。8月7日,建行成为首家获批成立自贸试验区新片区分行的银行。8月15日,建行上海自贸试验区新片区分行首家揭牌营业。8月16日,建行上海市分行在同业中率先发布自贸新片区专属金融服务方案。依托在沪设立的建行(上海)国际金融创新中心,围绕新片区建设先行先试金融创新,打造跨境金融服务新高地。

  建行帮助跨国企业集团搭建本外币一体化资金池,完成全国首单本外币一体化跨境资金集中运营业务,满足集团企业本外币跨境调拨、汇兑和结算需求,并大幅提高资金使用自由度,便利化对标国际一流;一次备案,额度共享,为海外投融资平台吸引参与新片区开发建设的资金建立了非常通畅和快捷的流通渠道;更好利用两个市场两种资源,降低集团融资成本,提高资金运营效率。

  建行智慧政务金融服务系统成功上线临港新片区一体化信息管理服务平台,是新片区首单智慧政务金融服务系统。建设银行实现由“政务服务到银行平台”向“金融服务进政府平台”的跨越;“六大模块”(企业开户服务、普惠金融贷款、国际外汇业务、个人金融服务、银行网点服务、住房租赁服务)在行政服务中心大厅机具端及一体化信息平台PC端同时上线;凭借强大的金融科技和丰富的数据资源,首次在政府网站上实现企业预约开户(可直接生成企业预留账号)、普惠金融贷款一键测额、外币兑换预约等业务。

  同时,新片区首单FT优质客户便利化网银购付汇业务也落户在建行。为企业开通网银购汇及跨境人民币结算功能,并设定便利化购汇额度。企业在线上完成购付汇及人民币结算业务,实现无纸化线上操作,大幅提升业务办理效率。建设银行同时紧抓各项金融政策和便利化措施,承担起了国有大行应尽的社会责任,服务实体经济,满足企业金融服务需求。

  建行上海市分行联动建设银行马来分行,利用马来纳闽离岸金融的资金优势,通过区块链贸易金融平台,成功为临港新片区内优质企业上海外高桥造船海洋工程有限公司办理了临港新片区首单国内信用证福费廷区块链跨境转让业务。打通了临港新片区境内贸易融资资产的跨境转让渠道,有助于进一步降低企业融资成本,促进投资贸易自由化及便利化。将区块链新技术与贸易金融相结合,发挥建设银行区块链贸易金融平台优势,提高操作的便捷性、时效性和安全性,解决了传统跨行贸易金融在身份认证、信息传输、数据安全等方面存在的行业痛点和难点。

  建行为先进制造业企业上海瓦锡兰齐耀柴油机有限公司完成首笔便利化跨境人民币,仅凭付款指令顺利将货款以跨境人民币形式付至德国供应商,简化单据审核,提高结算效率,使企业成为新政首批受益者。便利化范围覆盖货物贸易及服务贸易跨境人民币结算,人民币资本金、跨境融资等项下人民币收入及境内使用等;新片区优质企业凭收付汇指令办理跨境人民币结算,无纸化办理业务,单据简化,大幅提升结算效率,促进人民币国际化运用。

  针对企业需求,建设银行率先落地境外人才可兑换便利化跨境业务,通过开立“外籍个人自由贸易(FTF)账户”后,外籍人才可以收取所在企业的代发工资或政府的各类专项补贴,在FTF账户内进行自由购汇和境外汇款,账户内结余资金可按需转回至境内区外同名个人账户。继临港新片区发布《关于促进洋山特殊综合保税区对外开放与创新发展若干意见》后,建行推出的全国首个针对境外人才便利化跨境服务措施,充分发挥自贸账户便利化、可兑换的优势,在风险可控的前提下简化了外籍人才的购付汇流程和单证要求,以个人跨境金融服务产品的创新助力改善营商环境,吸引高层次外籍人才落户新片区。

  释放上海金融业对外开放新红利

  上海作为中国金融对外开放的前沿阵地和金融改革创新的先行区,一直在持续完善金融市场体系和基础设施,吸引大批外资客户入场。建设银行的服务供给与上海对外开放的进程共同不断加速跑。建行积极联通G端,与市政相关部门联通信息渠道,捕获第一手信息,专项服务团队对接外资筹备组客户。在B端解决客户痛点,鉴于外资客户对内地监管政策、运营机制缺乏经验,主动提供咨询服务,赢得信任;建立信息机制,加快金融市场产品和工具创新,为客户提供综合金融服务方案。服务外资客户的C端,丰富产品及渠道合作方案,帮助境外各类金融机构快速进入国内市场。通过G—B—C端服务创新合力,建行已先后为安联(中国)保险控股、野村证券、摩根大通、路博迈基金成功提供专业金融服务。

  金融基础设施建设直接关系到国家金融安全以及配置金融资源服务实体的效能,对系统建设尤为重视。建行作为上海地区实现重要金融基础设施清结算业务全覆盖的银行之一,以丰富的结算服务经验为依托、先进的科技系统为保障,为各大金融基础设施提供交易交割结算、渠道建设等全方位、综合化服务,协助要素平台客户共同拓展会员客户,提升客户全球行业影响力,维护我国金融市场稳健发展。斩获上海清算所、黄金交易所、中国金融期货交易所在结算、托管、清算、创新、风控、服务等各方面行业奖。

  建行总分团队依托金融科技技术底座,运用大数据及敏捷开发优势,为新金融生态体系建设提供综合服务方案。建行始终积极参与支持在沪国家级金融基础设施行业创新,去年与上海清算所、黄金交易所、上海票交所、上海期货交易所、跨境支付清算公司、城银清算公司等都开展了良好的合作。同时发挥区域优势,加强服务效能,积极拓宽和扩大境内外主体参与上海金融市场的渠道,以丰富的结算服务经验为依托、先进的科技系统为保障,为各大金融基础设施提供综合化服务。持续客户服务创新和风控管理赋能,助力金融基础设施安全、高效、开放运行,维护我国金融市场稳健发展,为进一步推进人民币国际化和加快打造上海国际金融中心贡献力量。

  普惠是新金融的出发点,建行帮助其他中小银行服务民生,助力资源配置的良性循环。南商银行作为内地外商独资商业银行,渠道是其主要短板,进入内地市场后缺少触角,尤其是在欠发达地区难以扎根。为解决痛点,建行实现了南商中国借记卡在建行全行ATM渠道无缝办理跨行存款业务的创新合作。这次银行业的首创合作,一方面作为南商银行线上渠道的补充,支小助农服务欠发达地区民生;另一方面渠道共享将惠及建行全国分支机构,提升代理清算效益。

  构筑长三角一体化发展新格局

  2020年,中国建设银行在上海发布“金融支持长三角生态绿色一体化发展示范区行动方案”。发布会上,中国建设银行上海长三角一体化示范区支行、浙江长三角一体化示范区支行、 苏州长三角一体化示范区分行共同揭牌。建设银行围绕示范区生态优势转化、绿色创新发展、一体化制度创新、人与自然和谐宜居战略布局研究推出行动方案,是履行国有大行担当、服务国家区域发展战略、贯彻落实党中央决策部署的实际行动。建设银行将用丰富的金融资源,通过“融资+融智”相结合的方式,加大金融创新,以一体化的思路和举措打破行政壁垒、强化政策协同,发挥示范区三家分行的比较优势,实现更合理分工协作,凝聚更强大的发展合力。建设银行将紧扣一体化和高质量两个关键词,全面融入长三角一体化发展,践行新时代大格局下的金融价值取向,让金融回归服务实体经济本源。未来,建设银行将利用好科技和数据支撑,深植绿色发展理念、发挥基础设施建设传统优势,把握产业整合升级机遇、以金融科技助力区域公共服务共建、创新同城化金融服务,构建政银企共同体,全力推动示范区成为示范引领长三角更高质量一体化发展的标杆。

  建行上海市分行联动区域分行和子公司,对接轨道交通网络、公共网络、航空枢纽、国际航运枢纽港、世界级信息基础设施、重点领域智慧应用、能源设施和服务七大基础设施领域。截至2020年末,支持长三角区域建设发展共计授信达1300亿元,贷款余额近800亿元。建银国际与上海市政府共同设立的“上海建银长三角战略新兴科创基金”也正在加紧推进,该基金以项目直接投资为主,与产业资本合作,将撬动超过人民币500亿元的投资。

  建设银行紧跟长三角一体化产业转型升级,加强跨区域协同联动,全力保障长三角区域一体化发展金融需求。其中:未来五年,建设银行将为示范区入驻企业和个人提供不低于3000亿元意向性投融资支持;对“示范区执委会绿色项目库”提供不低于1000亿元人民币专项信贷额度,并在贷款定价管理、贷款规模、旗舰网点建设、自助智能设备配置等方面优先向一体化示范区倾斜资源;建设银行设置了一体化示范区专属审批团队,全面提高业务效率;对一体化示范区内的业务合作,包括跨分行抵押、跨分行担保等情况视同同城化管理,享受同城同等政策;为对一体化示范区内产品、服务、定价制定相对统一的流程和标准,支持渠道协同服务模式的落地;发挥集团综合经营及业务全牌照优势,提供引入战略投资基金、财务顾问、综合化降杠杆、基金投资、股权直投、投贷联动等多种形式的金融服务,参与示范区绿色项目库内项目建设;发挥金融科技优势,提供适合示范区跨区域融合发展的信息化建设服务,满足先行示范区信息共享的诉求。

  如月之恒,如日之升。“十四五”规划渐次铺展,全面建设社会主义现代化新征程拔锚起航。站在新的历史交汇点上,建行将胸怀大局、勇挑重担,力争发展的步子迈得更快一些、改革开放的效应释放得更强一些、对上海的经济建设贡献更大一些。抓好“十四五”重大战略任务的落地落实,不断取得新的成果和进展,奋力谱就新的时代华章。(完)

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编辑:许兵  

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