中新网上海新闻7月28日电(徐银)近日，平安银行上海分行营业部携手上海浦东警方，成功劝阻一起针对老年人的"天价工程"投资理财诈骗，守护客户巨额资金750万元安全，并收到来自警方和客户的感谢信。

　　客户感谢平安银行上海分行营业部

　　7月8日上午，客户胡先生来到上海分行营业部办理大额转账业务。在核实转账原因时，支行发现存在异常情况。客户表示，需要先转250万元，成功后再转出500万元。内控主管获悉后，立即提示柜员查询客户资金来源，并要求核实清楚后再办理。

　　柜员注意到，客户此前在大厅自行通过口袋银行办理提升非柜面转账限额业务，且有两名中年男子陪同。经缜密排查，发现客户账户资金来源存疑。客户填写的转账凭证显示，收款方为某工程项目管理有限公司，转账用途为"代某建筑劳务公司出借款"。经查询两家公司工商信息，发现客户并非两家公司的股东或相关人员。

　　在核实过程中，客户情绪较为激动。内控主管和厅堂主管立即介入，在安抚客户情绪的同时进一步了解交易背景。客户称款项来自外部贷款，共计1000万元，这笔转账成功后，下午还有500万元入账后也要转出。两家公司的转账要通过胡先生的个人账户进行交易，但客户无法提供相关交易佐证材料，称"国家工程保密项目不能对外提供"。

　　此时，客户仍在与他人电话联系，告知转账进度。在营业部工作人员的风险提示后，客户情绪激动，要求柜面必须立刻转账，并向工作人员索要不能进行转账的法律依据和制度文件，扬言如果不转账将投诉至北京有关部门。内控主管及厅堂主管为避免客户资金受损，一边耐心劝阻，一边立即上报分行运管部，并同步联系属地公安介入处理。

　　民警到场后，立即对骗子提供的"银行流水"及"存款证明"进行核实。经查证，对方提供的银行流水系伪造，出示的某公司对应的银行账户实际并无12亿元，存在重大疑点。掌握关键证据后，上海分行的工作人员轮流陪同客户，协同民警耐心向胡先生剖析骗局疑点，提示诈骗分子惯用手段。沟通过程中，内控主管根据客户提供的更多线索资料，第一时间联系异地分行进行核实了解，逐一揭示异常情况，并抽丝剥茧为客户阐明本次转账的可疑之处。

　　整个沟通过程从上午10点持续到下午15点。但在巨额诱惑下，胡先生对民警将信将疑。为彻底让老胡识破骗局，民警联系其子小胡赶到现场，并告知了小胡事情的经过。在民警的释法说理和小胡的共同劝阻下，胡先生逐渐醒悟，意识到自己可能遭遇了精心设计的骗局，彻底打消了汇款念头，并当场撕掉了汇款单。

　　此次劝阻，直接避免了胡先生750万元的损失，成功守住了人民群众的"钱袋子"。此次事件的成功处置，充分展现了平安银行员工主动作为的专业素养和风险防范意识，体现了银行员工恪尽职守的敬业精神和"金融为民"的服务担当。下一步，平安银行上海分行持续完善反诈体系与风险防控体系建设、持续开展普适性资金安全教育工作，多途径、多渠道、多形式向广大客户普及反诈知识，与时俱进地向公众揭示电信诈骗的新型案例，切实引导客户提高防诈警惕性，以更专业的服务和更高效的行动，继续为客户提供“省心”“省钱”的金融服务，为构建全民反诈新格局贡献平安力量。（完）

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编辑：李秋莹