近年来，农行上海市分行坚持“以客户为中心”的原则，强化开户源头管控，堵截多起利用假冒合同开户事件、电信网络诈骗事件，守护客户钱袋子，以实际行动维护金融秩序安全稳定。

　　11月23日下午2点左右，客户陈某携带劳务合同来到农行上海浦东三林支行，要求开立一类借记卡。陈某声称其为公司包工头，需要办理一类卡给工人打钱。网点大堂经理方俊杰根据“断卡”行动的要求向客户做进一步询问时，发现客户神色慌张，回答问题吞吞吐吐，后通过企查查APP对其公司进行查询，发现合同上显示的“上海辰X建筑工程有限公司”并不存在，只查询到有一家名称为“上海辰XX建筑有限公司”的企业，故引起大堂经理方俊杰高度警觉。同时，方俊杰翻阅陈某提供的合同时还发现合同上显示陈某工作期限为两个月，工资仅为6000元，与陈某自述的包工头身份不符。方俊杰明确告知陈某虚假开立银行账户的法律后果后，陈某匆忙离开网点。

　　当日下午4时许，另一客户李某同样携带劳务合同来到网点办理一类借记卡开立业务。方俊杰翻阅李某提供的劳务合同后发现，合同封面显示企业名称为“上海呈X餐饮管理有限公司”，除合同封面的单位信息外，该合同内容及格式与2点左右来的陈某的合同几乎一模一样。方俊杰马上就合同内容对李某进行了询问，李某起初还态度强硬，后发现无空子可钻才悻悻离去。

　　11月29日中午12点30分，一位阿姨冒着大雨匆匆赶到临汾路支行，大堂经理胡婷婷接待了她。得知李阿姨急着给家里亲戚打一笔钱，需要办理无卡存款业务，在指导填单的过程中，李阿姨表示自己眼睛不好需要工作人员帮助读卡号，并展示了微信聊天记录。在查看聊天记录的过程中，大堂经理敏锐地发现其中的异常点，一位自称是MAERSK公司工作人员添加了李阿姨的微信，通知她有一个包裹将从国外发往中国，需要支付14000美元运费，并提供了一个外地农行的个人账户。该行员工再次和李阿姨确认汇款的真实用途和收款人是否相识等信息，阿姨坚持对方就是她国外的亲戚，即将搬回国内定居，因为有大量资产需转移回国，请她帮忙先支付运费。

　　大堂经理意识到李阿姨应该是中招电信网络诈骗套路了，于是将情况报告给网点行长陈莹璇，网点行长耐心向李阿姨解释跨境运费支付的常规情形，指出这次的支付情况明显有违常规，对方显然是骗子，然而李阿姨还是对对方的说法深信不疑，坚持对方就是家里人，一定要汇款。

　　该行员工随即针对骗子聊天记录中暴露的漏洞逐个点破。一连串的发问，说得李阿姨也渐渐怀疑起来。经过近20分钟的劝导，李阿姨纠结许久，终于说出对方其实不是她的亲戚，是一个在网上认识的的朋友，承诺帮忙完成资产转移后会给好处。“好处会不会来不知道，但是阿姨您这样近10万元的运费付出去就追不回来了。”李阿姨这才恍然大悟，赶紧说不汇了，接连感谢网点工作人员帮忙识别和劝阻，不然险些受骗上当。(完)

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编辑：许兵