随着春节假期结束，各行各业逐步复工，各类电信诈骗案件层出不穷。农行上海市分行提高警觉，严格落实客户身份识别，加强开户环节管理，切实筑起防范诈骗防线。

　　2月1日，农行上海自贸区沪东支行员工在受理客户业务过程中，成功堵截一起非法集资和传销诈骗，经网点员工与社区民警的现场合力劝阻，成功帮助客户避免了经济损失，切实保障了客户资金安全。

　　当日，年逾七旬的薛女士来到农行上海自贸区沪东支行办理现金汇款业务，柜面经理本着负责的态度询问客户是否认识对方，并提示其谨防电信诈骗，客户随即表示需汇款26,800元用于购买胚芽燕麦片。业务办理过程中，系统提示收款方为高风险客户，需进行加强型尽职调查，这一异常预警引起了网点柜员的高度警觉，当即通知内勤行长。通过与薛女士的短暂沟通，得知其在小区邻居的影响下，注册成为了内蒙古某企业会员。该企业据说拥有先进的胚芽技术，获得过专业机构认证，汇款用途为购买该企业产品及缴纳会费。网点工作人员根据客户表述随即联想到之前培训过的相关案例，基本确定这是一起典型的传销骗局，随即劝说客户不要轻易进行汇款，建议其与家人商量后再行决定，但是老人对于汇款的态度较为坚决，网点员工随即联系属地社区民警及时出警。社区民警到达后，与网点员工一同耐心为老人讲解该类传销诈骗的作案手法。经过长达一个小时的劝说，老人终于意识到自己是陷入了一场骗局，打消了汇款念头并跟随民警前往派出所进行详细问询。

　　2月2日，农行上海奉贤头桥支行警银合作，堵截一起利用伪造证明开立借记卡事件。

　　当日，两名青年男子来到，要求大堂经理为其办理借记卡开卡业务。在交流过程中，该行大堂经理发现，这两名青年对银行办卡业务流程非常熟悉，且随身携带了单位工作证明。其中一男子声称，自己是某公司的管理人员，开卡为工作需要，并反复强调让大堂经理为其办理一类卡。然而两名青年在口述身份时不自然的状态引起了大堂经理的警觉。大堂经理发现，两名青年的言语举止和其声称的所谓管理人员身份有所不符，且两人对自己公司的经营信息不甚了解。为核验两人身份的真实性，大堂经理拨通了该家单位的电话，该公司却声称，最近已被多次询问过相关情况，两人并非该公司员工，工作证明系伪造。

　　在了解到相关情况后，大堂经理意识到这两名青年极有可能涉及买卖银行卡问题。故他以需要进一步查询信息为由，让两人在网点大堂等候，实则立即通知网点内勤行长报警。

　　属地派出所民警赶到后，向两名青年询问相关情况。在民警的一再追问下，两名青年最终承认办卡系有人高价收购银行卡，工作证明等确属伪造。两人天真地以为持有相关证明就能瞒过银行工作人员顺利办卡，却没想到被农行大堂经理的火眼金睛识破。后续，警方将根据得到的线索做进一步调查。

　　同天，农行上海崇明建设支行成功堵截一起假辅助证件开卡风险事件。当日下午，一名客户手持身份证、居住登记凭证到农行上海崇明建设支行申请开立个人借记卡。大堂经理按照惯例进行询问开卡用途，客户表示要开工资卡，且强调要开立一类卡。尽职调查过程中，大堂经理、内勤行长扫描居住登记凭证上的二维码，均无法显示扫描结果。与客户再次确认时，客户表现出不耐烦的情绪，表示这是打印问题，还拿出手机里的居住登记凭证原始凭证，声称登记证均由老板统一办理。内勤行长心生疑虑，立即报警，同时稳住客户为警方到来赢得时间。民警到达现场后经过询问及查看相关信息后，确认该张居住登记凭证为假证，农行上海崇明建设支行当即拒绝为客户办理借记卡业务。

　　未来，农行上海市分行将始终秉持严谨务实的工作作风，强化风险防控，不断加大金融知识宣传普及力度，强化银警协作，深化账户管理，坚决斩断不法分子利用银行账号实施诈骗的犯罪链条，帮助客户提升风险防范意识及防范能力，为保护公众财产、维护社会和谐稳定贡献更大力量。(完)

注：请在转载文章内容时务必注明出处!   

编辑：许兵