3月3日临近中午，一名老人来到农行上海奉贤中街支行，要求大堂经理为其办理一张银行卡。老人表示自己在某手机平台上参与了每日签到打卡领奖活动，需要绑定一张银行卡，并把卡寄给对方，同时告知对方账号密码等信息，方便领取奖励。

　　听完老人讲述，大堂经理果断拒绝了其办卡要求，并告诉老人银行卡应为本人使用，这极有可能是一起电信诈骗，切勿一步步落入对方圈套。就在银行工作人员劝说过程中，老人接通了一位自称“老师”的电话，对方催促其快点办卡。老人情绪逐渐激动，声称对方是专业团队，且自己暂时没有受到任何损失，不可能会被诈骗。眼见老人执迷不悟，银行工作人员马上选择报警。派出所民警赶到后，老人向其展示微信群聊天记录，一再强调每日签到打卡就能领到礼品。此外，她也下载了多个第三方APP并登录一些不知名的网站进行签到打卡活动，全部都是以各类国家重点项目等为借口，承诺签到打卡就会按项目分红给她，每月“福利”在几百到几千元不等，但必须绑定银行卡才能进行后续操作。

　　经过民警和银行工作人员长时间的劝说，老人终于发现事有蹊跷，立马卸载了手机上的所有相关平台，称下次碰到这种情况会立刻选择报警。其实，老人本身有银行借记卡，为了谋取平台“福利”想要再办一张，同时也早就把自己原来银行卡的密码告诉给了犯罪分子。在银行大堂经理的帮助下，老人当天在网点更改了账户密码，并对自己差点陷入电信诈骗陷阱敢到后怕。她也十分感谢银行工作人员及时制止了她的行为，避免让她遭受损失。

　　3月9日上午10时许，一男子来到农行上海金山罗星路支行办理个人借记卡开卡业务。大堂工作人员接待后指导其进行开户扫码工作，结果未见异常，询问其开卡用途时，该男子称用作工资卡，并出示了单位开具的工作证明。工作人员通过企查查APP查询该企业，状态为存续，通过网站公示电话与单位核实，单位表示无此员工。网点接到单位反馈后，立即拨打了上海市公安局金山分局朱泾派出所电话报警。在等待民警赶来的过程中，工作人员以需要进行加强型尽职调查为由将该男子留在网点。

　　不久民警赶到，在民警与该男子的沟通中了解，该男子称是其老乡介绍的工作，工作证明亦由其老乡提供，民警进一步与该单位核实了解到，男子提到的老乡也未在该单位就职，工作证明系伪造，企业已报警处理。

　　此次事件中的工作证明系个人伪造，网点在发现上述可疑情况后也第一时间告知了周围营业网点提高警惕、注意防范，不给不法分子可趁之机。

　　3月9日下午，客户沈某持一张6万元的存单到农行上海川沙新川路支行，想要代女儿张某办理存单转存业务。

　　经办柜员龚嘉成接过客户身份证和存单，进行客户身份审核、存单鉴伪时，却发现存单有些异常。龚嘉成发现该存单手感尤为光滑，存单上的字体与正常存单字体略有区别。察觉后，龚嘉成提高警惕，使用鉴别仪作进一步辨别，在紫外光照射下发现该存单没有“涂改无效”字样的防伪特征，且行徽处无荧光反应。

　　龚嘉成面对可疑存单，立即将此事向内勤行长邱怡反映。邱怡对存单再次甄别，又发现以下疑点，一是存单账号与开户行名称不匹配；二是存单上加盖的业务办讫章与该行实际使用的业务专用章不同；三是存单标注的利率与实际利率不一致。再通过系统查询发现无此账号后，邱怡最终确定该存单系伪造的假存单。

　　网点立即启动应急预案，内勤行长拨打公安报警电话，经办柜员一边以审核为由拖延时间，一边与客户沈某进行攀谈，询问存单来历。民警到达现场后，在确认存单系伪造后，向沈某了解情况。沈某表示存单系家人为女儿办理的。随后，民警将客户带走后做进一步调查。

　　同天，农行上海川沙城南路支行在为客户办理银行卡相关业务时，秉承严格审查的态度，警银联动成功堵截一起客户异常银行卡补换卡业务。

　　当日，一名年轻男子来到农行上海川沙城南路支行，表示自己银行卡丢失，要求挂失补卡。大堂经理根据工作要求询问客户补卡用途时发现诸多疑点：一是该男子表示银行卡用做工资卡，但在问及工作单位名称、地址时，该男子回答模糊不清。二是客户从外地来沪，尚无固定住所，目前暂住在长宁区，舍近求远跨区办理银行卡业务这显然不符合常理。种种迹象表明该男子行为异常，随后大堂经理要求其进行“开户扫码”，结果显示客户为黄码，属于高警示客户，大堂经理见状立即上报内勤行长进行报警处理。在等待期间该男子多次提出欲离开网点，大堂经理以后台审核为由稳住客户，最终民警赶到现场将该男子带走做进一步调查。

　　3月10日下午，一男子来到农行上海奉贤平安支行询问大堂经理如何进行三千元现金汇款操作。当大堂经理询问其汇款原因时，客户表示其朋友在乌克兰打仗，需要筹钱回国，对方账号是大使馆工作人员的私人账号。

　　男子的一番话立刻引起了大堂经理的警觉。大堂经理一边劝说男子勿轻信他人汇款，一边让网点其他工作人员拨打了110报警电话。原来，男子在某社交平台上认识了一位女网友，对方声称在国外负伤，需要资金准备回国。两人的聊天记录中，对方向男子出具了其在国外的工作证。银行工作人员发现，该国外工作证全部以中文注明且拼接痕迹明显，极有可能是骗子造假，但男子对女网友的话深信不疑。

　　民警赶到后，详细了解了相关情况，并和银行工作人员一起向客户普及反诈知识，讲述类似的案例，让其认清已深陷网络交友诈骗陷阱的事实。在长时间的劝说下，该名男子恍然大悟，最终放弃了汇款念头。

　　3月13日下午，农行上海静安曹家渡支行对公客户经理余文卿接到管户企业财务微信：“你好，我收到这封邮件，请问的确需要年审吗？”客户经理余文卿仔细查看了客户发来的邮件截图，发现邮件中要求的年审方式与落款等方面有错误，邮件中提到的联系人也并非网点人员，她立刻意识到这是一起典型的以账户年检为名的电信诈骗，于是告知该企业财务这是电信诈骗，千万不要相信。但企业财务仍半信半疑：“不是吧，做的好像真的。”客户经理耐心的和客户解释，虽然邮件乍看之下挺逼真，但一旦按邮件所指示加了QQ，很有可能一步步落入不法分子的圈套造成无法挽回的企业财产损失。

　　网点行长单玮瑜当即拨打了110报警电话，待上海市公安局静安分局曹家渡派出所民警出警后，共同确认了这是一起典型的电信诈骗，企业财务恍然大悟，表示幸好及时询问管户客户经理，才避免了上当受骗，保住了账户中的100多万元。(完)

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编辑：许兵