敏锐判断，迅速反应。农行上海市分行各支行网点在日常工作中，关心客户，及时发现诈骗疑点，守好了堵截电信诈骗犯罪的第一道防线。

　　近日，农行上海闵行吴泾支行对公客户经理顾爱平收到对公客户微信消息，客户转发了一个邮件截图，邮件发件人为“农行总行上海吴泾支行”，邮件内容要求客户添加对方QQ号，在线提供证件材料办理账户年检。

　　看到客户消息后顾爱平立刻察觉异常。该邮件中有农行LOGO，落款还有红色农行业务专用章，对于客户非常具有迷惑性。但是农行从未以邮件方式通知客户年检，更不会要求客户添加QQ号。吴泾支行果断向警方报案，同时对公客户经理顾爱平立即致电客户，告知客户此邮件为诈骗邮件，请客户切勿相信，一旦企业信息泄露，很有可能会造成资金损失，引发其他潜在风险。对于需要年检的单位，农行会通过固定电话联系客户，请客户携带相关材料前往开户网点办理。听了对公客户经理的解释，客户恍然大悟。

　　农行工作人员表示，当前网络诈骗形式多样，诈骗手段迷惑性强，对于任何需要提供个人或单位信息的邮件通知，请广大客户务必提高警惕，不要点击不明链接。如有疑问，可致电官方客服电话95599进一步咨询。

　　近日，农行上海闸北天潼支行成功堵截一起冒充银行客户经理电信诈骗，避免了企业信息外泄、资金受损。

　　3月20日，农行上海闸北天潼支行客户经理接到公司客户反映，该企业财务负责人接收到一封自称银行“何经理”的邮件，邮件内容大致为该客户因未定期年审，为防止该账户功能中止，现应尽快前往开户行做企业账户年审，并提供了QQ号让其添加，声称会通过QQ发送年审资料给客户，资料准备齐全即可办理。

　　客户收到邮件后发现所谓的”客户经理“并非其所熟知的天潼支行对公客户经理，遂致电银行。经与客户沟通核实，发现该邮件存在诸多疑点，邮件格式、落款、印章等均不规范。经查询，该企业客户账户信息完整有效，无需年检，邮件所述情况与实际不符。银行客户经理与客户耐心沟通，再三叮嘱客户谨慎识别，切勿随意添加可疑人员QQ号，以防泄露企业信息。

　　农行上海闸北支行将持续推动金融知识普及，加强与客户沟通联系，提醒客户不要轻信来路不明人员、不要打开可疑链接和邮件，以避免不必要的损失。

　　3月21日，一位古稀老人来到农行上海静安曹家渡支行要求大堂经理为其办理转账业务。老人提供了一份委托拍卖合同，要求汇款至某个人账户。大堂经理当即询问老人是否认识收款人，老人表示不认识。原来老人家中有古董想要拍卖，通过网络认识了收款人，对方要求先缴纳6万元手续费后方可进行古董拍卖。听完老人讲述，大堂经理果断拒绝了其转账要求，并告诉老人有可能遭遇网络诈骗，切勿一步步落入对方圈套。大堂经理立即向内勤行长进行报告。内勤行长判断客户疑似遭遇“套路拍”并立即拨打110报警电话。

　　上海市公安局静安分局曹家渡派出所民警出警后与银行工作人员根据《反电信网络诈骗法》第三十四条“发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施”的相关规定，耐心向老人解释“套路拍”的诈骗套路，并极力劝阻他不要转账汇款。在一声声劝导中，老人感受到了蹊跷，最终放弃了转账汇款，并对自己差点陷入网络诈骗陷阱感到后怕。他在现场连连感谢民警和银行工作人员，警银快速联动制止了他的转账行为，让他避免了财产损失。

　　农行上海静安曹家渡支行高度重视保护客户资金安全，在加强网点员工风险防范意识的同时，不断提升网点员工识别诈骗案件的应急处理能力，为客户筑起一道资金安全“防护网”，用心守护好客户的“钱袋子”。

　　3月29日上午，年逾70岁的蒋阿姨来到农行上海浦东御桥支行，提出要办理K宝并希望提高网银日转账限额至200万元。

　　网点客服经理杨玄韬热情接待了蒋阿姨，但发现蒋阿姨对提额后的转账用途说不清楚，且一直有他人通过电话遥控指挥蒋阿姨回答业务办理中的信息核实问题。种种异常，引起了杨玄韬的警觉，立即将蒋阿姨疑似遭遇电信诈骗的情况报告了网点负责人吴新春，由其再次对蒋阿姨进行劝阻。但蒋阿姨言辞闪烁、话语前后矛盾，并坚持要求办理提额业务。

　　见劝阻无果，网点负责人吴新春拨打了属地派出所报警电话。不久上海市公安局浦东分局北蔡派出所两名民警到达网点，进一步对蒋阿姨进行询问与劝阻。原来蒋阿姨独居上海，前些时日在微信上添加了一位“炒外汇”的好友，看到该好友“收益”丰厚，蒋阿姨颇为心动，萌生了跟随这位“好友”炒外汇的想法。在“好友”的不断劝说下，蒋阿姨于今日来到银行办理K宝和网银提额，并打算将K宝交给该“好友”，以便转账参与外汇交易。

　　民警与银行工作人员一同向蒋阿姨宣传了《反电信网络诈骗法》相关内容，并告诉蒋阿姨把K宝等银行介质交给他人存在隐患，如被犯罪分子非法使用，出借人是要承担相应法律后果的。同时，叮嘱蒋阿姨，切不可轻信网络好友，进行投资一定要通过正规渠道购买正规产品，将自己的“钱袋子”看牢。经过长达1小时的劝阻，蒋阿姨终于意识到贪图小利可能面临的巨大损失，表示不会再轻易听信网络好友的所谓赚钱门路，守好自己的“钱袋子”，同时对民警和银行工作人员表示了感谢。

　　3月30日中午12时，一名男子来到农行上海自贸区东沟支行营业网点要求提高掌上银行转账限额，大堂值班人员询问其转账用途等信息，客户声称需要马上办理一笔大额资金转出，故需要提高掌银转账限额。大堂工作人员按流程引导该客户至网点客户经理处开展尽职调查。面对客户经理的问询，客户起先支支吾吾表述不清，经过一番沟通，最终表示是某“平台”要求其通过掌银转账至多个公司的对公账户，“平台”会将资金统筹汇入客户的“平台账号”参与“比赛活动”。客户的此番表述引起了客户经理的高度警觉，随即通过企业信息查询平台查询收款公司的相关信息，发现均为今年3月份新设立的公司，判断客户资金交易涉及电信诈骗。

　　此时，客户表示此前已向该平台账号“充值”了数十万元，并坚持要求提高限额进行转账，情绪逐渐失控。为防止客户资金损失扩大，客户经理当即将该客户引导至网点行长办公室进行安抚，并拨打了社区派出所报警电话。等待民警到达期间，客户经理与网点行长一同向其讲解电信诈骗相关案例，客户最终认清了骗局的真面目，放弃了提额与转账。民警到达网点后，客户跟随离开配合进一步调查，避免了二次资金损失。

　　农行上海市分行各支行网点将在未来，进一步提高网点员工风险识别能力，优化账户服务，深入落实打击治理电信网络诈骗犯罪相关工作要求，不断提升反诈防控工作质量，切实堵住风险敞口。(完)

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编辑：许兵